史上最懶股票管理表v2正式上線:新增自動抓股票名稱、差別稅金和買入均價!

懶人股票管理表 Excel

超過萬次下載的【史上最懶股票管理表】,收集許多網友意見後,優化、修正出來的第二版,更好用、更方便,幫你更準確掌握持股損益狀況,加快財富自由速度!

本文目錄:

史上最懶股票管理表v2下載

網路上雖然有很多股票管理 Excel,但是都設計成同一隻股票填在同一張工作表,如果我今天買了玉山金和 0050,就要紀錄在不同張工作表,又沒辦法把所有持股的狀況整合在一起!

我網路業打滾多年,最喜歡優化流程,所以自己動手設計這份「史上最懶股票管理表」,用最少的步驟紀錄,讓表單自動計算、統計,持股狀況一目瞭然!

我的設計邏輯是:只要輸入每次交易的股票、交易價和股數,表單會自動算出手續費、稅金和現金進出,還會自動抓取目前股價、自動計算未實現損益,讓你一眼就知道自己股票賺多少。

下載前請注意:表格有使用問題,請先閱讀常見問題,如果常見問題裡沒有你遇到的困難,請把問題附上截圖發在使用者社團如果你的問題在常見問題已經有解答,無論是留言或社團,我都不會再回覆。

請先建立副本到自己的 Google 雲端硬碟。不建議下載轉成 Excel,因為表單有內建抓股價指令,不確定下載後是否會失效。

史上最懶股票管理表 建立副本

這份管理表使用許多 Excel 基本技巧:if、vlookup、樞紐分析表、下拉式選單(資料驗證)等等,雖然管理表用 Google 試算表設計,但邏輯和 Excel 完全一樣。

如果你完全沒用過 Excel,會容易遇到使用困難,建議先花點時間先學習 Excel 入門技巧,除了使用管理表更順利,還能按照自己想要的方式修改表格!

我推薦 Hahow 的這堂課《職場必備的 Excel 關鍵技法 – 入門》,課程內容幾乎涵蓋所有股票管理表用到的技術,售價也不貴,才650元,學會了一輩子受用!

史上最懶股票管理表使用教學

第一次使用:輸入下單折數

打開「Read Me」工作表,在框框內輸入 0~1 之間的數字,如果電子下單打6折,請輸入0.6;如果沒有折扣,請輸入1。

史上最懶股票管理表教學 輸入手續費折數

2. 輸入交易資料

接著打開「交易資料」工作表,輸入每次的交易資料。白底和紅、綠色部分需要你手動輸入(股票名稱除外),黃底是自動化生成區,不需更動。

史上最懶股票管理表教學 手動輸入區 自動生成區

買賣股票如何紀錄?

下拉選擇「買」「賣」或是「股利」,

史上最懶股票管理表教學 股票交易紀錄

輸入股票代號,就會自動帶入股票名稱,

史上最懶股票管理表教學 輸入股票代號 自動抓取名稱和現價

填入買入或賣出交易股數和價格,就會自動計算手續費、交易稅、成交價金和現金支出或收入

史上最懶股票管理表教學 輸入交易類別、交易股數和價格,自動計算手續費、稅金、成交價金和現金出入
  • 成交價金單指「股數*成交價」,交易成本是「手續費+稅金」的總和,分出這兩項是為了區分投入資本和交易雜費的金額,方便記帳。
  • 支出和收入,指的是證券戶實際扣除或撥進來的錢,如果是買入股票,支出就是「成交價金+手續費」;如果賣出股票,收入是「成交價金-手續費-交易稅」。(延伸閱讀:股票手續費怎麼計算?

最後一步,填寫決策原因,方便日後檢討。

寫下交易的決策原因,供日後檢討

股利分配如何紀錄?

下拉選擇「股利」,

史上最懶股票管理表教學 股利紀錄

現金股利:輸入股票代號和名稱,股數和成交價都不需要填,直接在收入欄填上稅後、實際收到的現金股利。

史上最懶股票管理表教學 直接在收入輸入時收的稅後現金股利

股票股利:如果是配發股票,就在「買入股數」欄填寫領到的股數,其他欄位都不用動。(延伸閱讀:現金股利、股票股利差在哪?

史上最懶股票管理表教學 直接在股數輸入股利配發股數

為什麼現價怪怪的?

如果現價顯示「請手動輸入」或 #ERROR! 的錯誤訊息,是因為你買賣的股票是上櫃或興櫃,目前抓取股價使用的 googlefinance 函數,只能抓台灣上市股票現價。

目前上櫃股票的現價,是抓取 Histock 網站的資料,可能隨時會掛點。如果現價持續抓取失敗、顯示「請手動輸入」,我會把替代方案更新在這篇文章

檢視持股狀況

第一次使用

點開「持股狀況」工作表,發現什麼都沒有,是因為篩選器沒有勾選新輸入的股票。點灰色的部分,在右邊欄最下面的「篩選器」,勾選你想看的股票。

史上最懶股票管理表教學 資料透視表篩選器
史上最懶股票管理表教學 資料透視表篩選器 勾選要顯示的股票

接著,所有的統計就完成了!這裡使用 Google 試算表的資料透視表功能,自動計算「交易資料」的資料,你什麼都不用做,就知道自己股票資產的損益狀況!

史上最懶股票管理表教學 自動生成持股統計

已經出清的股票

已經出清的股票,股數是0,已實現損益可以看出稅後報酬率:

史上最懶股票管理表教學 已實現損益的稅後報酬率

尚持有股份

如果還持有股份,會估算以現價全部賣出的真實損益(已扣除交易稅與手續費):

史上最懶股票管理表教學 未實現損益扣除預估賣出成本的損益

*這邊要特別感謝 Jimmy Ray 和 Magic 兩位網友,他們建議未實現損益要先扣除賣出的手續費與交易稅,的確是突破我的設計盲點!在此特別感謝~~

在個股的列上點兩下,會產生個股歷史交易資料:

史上最懶股票管理表教學 持股狀況點兩下可檢視歷史交易資料

史上最懶股票管理表的優點與限制

優點

  • 超級自動化!能不動手就不動!!我最懶!!!!
  • 所有持股整合在同一張表,不需要開多個工作表,也能看出個股的損益和報酬率
  • 直接扣除交易成本(包含下單折讓),計算真實損益
我就懶 梗圖

限制

  • 看不出趨勢:統計邏輯是靜態的,每次打開統計表,就像是幫你的股票資產拍張截圖,看不出來過去一年的變化
  • 無法計算現金殖利率:因為管理表整合所有歷史資料,而現金殖利率只看單一年份
  • 算不出資金比重:「支出」項目不會因為賣出持股而減少(因為拿到的現金列在收入),沒辦法算出「目前持股的支出」,故無法算出比重。
  • 承上,可以在「持股狀況」工作表拉圓餅圖或用公式計算,但是只要新增加一隻股票,資料範圍就要重拉,不符合懶人精神,故不設計進表格裡

史上最懶股票管理表常見問題

「交易資料」工作表相關

為什麼我輸入交易資料,價格、成本沒有自動出現?

如果你手動輸入、黃色區沒有反應,可能你不小心把公式清除了,只要複製正常的一列,選擇性貼上 > 僅貼上公式,即可修復問題。

為什麼我的股票現價出現「請手動輸入」?

如果現價顯示「請手動輸入」或 #ERROR! 的錯誤訊息,是因為你買賣的股票是上櫃或興櫃,目前抓取股價使用的 googlefinance 函數,只能抓台灣上市股票現價。

目前上櫃、興櫃股票的現價,是抓取 Histock 網站的資料,可能隨時會掛點。如果現價持續抓取失敗、顯示「請手動輸入」,我會把替代方案更新在這篇文章

為什麼輸入股票代號,名字出不來?

請按照以下步驟檢查:

  1. 檢查股票代號的資料格式是否勾選為純文字(如下圖)
  2. 檢查「股票代號表」是否有你輸入的股票,沒有的話,請自行新增
  3. 檢查跑不出名稱的格子公式是否被刪掉,是的話,請複製正常的一格,在跑不出名字的格子右鍵 > 選擇性貼上 > 僅貼上公式
史上最懶股票管理表教學 調整股票代號欄位格式為純文字 1. 選取股票代號欄 2. 選取格式列表 3. 選取數值 4. 勾選純文字

手續費有優惠活動,低於20,要怎麼調整?

假設券商舉辦優惠活動,最低手續費只收5塊,你需要把「手續費」和「折讓後手續費」的函數中,所有有20的地方,都改成5,例如(粗體字為修改的部分):

  1. 手續費:

=if(isblank(B3)," ",if(B3="股利",0,if(abs((G3+I3)*(F3+H3)*0.001425)<5,5,abs((F3+H3)*(G3+I3)*0.001425))))

  1. 折讓後手續費:

=if(isblank(B3)," ",if(B3="股利",0,if(K3*'Read ME!'!B$1<5,5,K3*'Read ME!'!B$1)))

表格計算的手續費比實際多一元(或少一元)

這是因為表格對小數點的處理採四捨五入,如果比實際手續費多一元,代表你的券商是採無條件捨去;比實際少一元,代表券商採無條件進位。

只要在手續費公式增加一個指令,就可以修正問題(粗體字為增加的部分):

  • 手續費比實際多一元:

=if(isblank(B14),” “,if(B14=”股利”,0,if(abs((G14+I14)*(F14+H14)*0.001425)<20,20,ROUNDDOWN(abs((F14+H14)*(G14+I14)*0.001425)))))

  • 手續費比實際少一元:

=if(isblank(B14),” “,if(B14=”股利”,0,if(abs((G14+I14)*(F14+H14)*0.001425)<20,20,ROUNDUP(abs((F14+H14)*(G14+I14)*0.001425)))))

「持股狀況」工作表相關

輸入交易資料後,持股狀況沒有反應

持股狀況的篩選器記得勾選,操作方式請看這裡

輸入交易資料後,持股狀況中的已實現損益呈現空白的

如果該股票持股數>0,就不會顯示已實現損益,持股數是0才會顯示已實現損益。

這個表單的設計是只看單一股票的「全部損益狀況」,如果持股不是0,已經賣出的損益會連同沒賣出的損益,一起算在未實現損益裡,因為表單不知道你今天賣出的股票,要以哪一天的買入價作為損益計算基礎。

持股狀況的總和列不正確

沒錯,「持股狀況」的總和是錯誤的,這是因為受限 Google sheet 的資料透視表的公式設計,目前沒辦法計算正確總和,包含市值、實現損益、未實現損益的總和都會是錯的。

解決方法,是把想加總的範圍選起來,右下角會顯示正確總和。有點麻煩,但目前還沒有好的解法,還請包涵。

史上最懶股票管理表教學 持股狀況總和錯誤 滑鼠拖曳想看的範圍 右下角顯示正確加總

為什麼賣出股票後,沒有計算已實現損益?

假設你買了八張台積電,今天賣出一張,表單會不知道要以哪一張的買入價來計算損益,只有全部八張都賣出了,才算得出以實現損益。

如何計算同一支股票,賣出後又買入的股票損益?

史上最懶股票管理表的損益,是全部一起計算的,目前還沒辦法判斷買賣時間。提供比較粗糙的解法:

在股票名稱加上自訂文字,讓表單識別這是後來買入的。

例如我6/29買入006208,6/30全部賣出,7/1 再度買入的006208,股票名稱叫做「富邦台50第二波」,這樣表單就會把6月買賣的006208和7月買入的006208當成不同的資料計算:

史上最懶股票管理表教學 在股票名稱自訂名稱,即可分辨不同時期買賣的同支股票

不過這樣自動查股票名稱就會失效,需要手動輸入股票名稱。

手機上如何編輯持股狀況的資料透視表?

沒有辦法,目前 Google 試算表不支援手機 app 編輯資料透視表,請見官方文件。建議在電腦上調整好後,再用手機瀏覽。

出現「DIVIDE 函式第 2 參數」不能為零的錯誤訊息

請檢查交易紀錄表中,除了買入和賣出,其他欄位是否有空白資料,尤其最右邊的手續費折數經常被遺忘

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167 Comments

  1. 匿名訪客

    請問如果遇到減資的話應該怎麼處理呢?

    • 王木木

      我沒遇過減資,提供我的想法給你參考:減少的股數以賣出處理,但是把手續費、稅金等等的計算公式全部刪除;領到的現金以股利處理,看看這樣能不能符合你的需求。

  2. 匿名訪客

    覺得表單也太厲害了!!非常謝謝您的分享!!

  3. 匿名訪客

    請問:折讓後手續費多1元,如何解決?

  4. 匿名訪客

    感謝學姊提供這麼方便的股票管理表,學弟受用無窮!

  5. 匿名訪客

    舉手發問
    請問1000格都用完的話該怎麼新增新的欄位呢?
    自己新增的會沒有公式QQ

  6. 匿名訪客

    請問一下為何我現價的部分按照您的步驟操作,他反而出現#ERROR!的字樣,請問一下是哪裡出錯了嗎??

  7. 匿名訪客

    請問篩選器有限制只能篩選6檔股票嗎? 我測試持股狀況好像只能顯示6檔.

  8. ERIK

    你好,我無法再「持股狀況」找不到篩選器。

  9. alvintseng

    感謝你的表格,已贊助一杯星冰樂
    持股狀況的總和列不正確的部份,土法鍊鋼把市值、未實現損益、已實現損益移到交易記錄自動生成區直接算。未實現和已實現損益率簡化公式爲=’未實現損益’/’支出’及=’已實現損益’/’支出’,目前一切顯示正常。

  10. 李明姿

    請問一下 自動生成區的手續費我輸入,前面都有跳出正確的,只是七月的手續費都不對請問哪邊出問題?

  11. joskerkiva

    你沒勾選篩選器,操作方式請看這裡:https://smarter01.com/2020/08/04/stock-management-form-v2/#filter-check
    篩選器只能在電腦上操作哦。

  12. 匿名訪客

    非常感謝提供這麼方便的股票管理表,請問00923″群益台ESG低碳50″一直無法顯示股價,只顯示”請手動輸入”,該怎麼辦呢?謝謝

  13. 匿名訪客

    感謝提供這麼方便的股票管理表,請問00923無法顯示股價該怎麼辦呢?謝謝

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